第1篇 中国人寿分公司反洗钱工作报告范本
人行**中心支行：
200x年上半年我公司的反洗钱工作在总、省分公司领导下，在贵行的指导和帮助下，在分公司领导的重视下，在部门领导的关心下，按照要求很好的完成了200x年上半年反洗钱相关工作。首先，我公司反洗钱制度体系不断完善，分公司成立了反洗钱领导小组和工作组及各部门反洗钱联系人，各支公司成立了相应的领导小组和工作组，对于反洗钱法律法规相关文件，我公司已转发执行；其次，在反洗钱的日常工作中，已把反洗钱工作纳入日常化管理，对于执行不到的一些工作，加强了制度的修改和体制的完善，并加大执行整改力度。对于反洗钱季报和年报的报送，我公司已严格按照贵行和省分公司的要求来严格报送，反洗钱基础工作正在不断的完善。200x年上半年已经过去，现就把我公司200x年上半年反洗钱工作向贵行报告如下：
一、领导高度重视反洗钱工作
我分公司领导始终认为《中华人民共和国反洗钱法》自起实施来。金融行业是最主要的开展对像，保险业作为金融业的一个分支，对于执行反洗钱的具体工作是一个很重要方面，对于中国人寿反洗钱工作是遏制和打击毒品犯罪、黑帮性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪活动，维护经济安全和社会稳定的有力武器；是防止国有资产流失，维护金融市场和金融秩序健康发展的重要前提；也是我国政府参与国际经济、政治交流与合作的一项法律义务。对于我们中国人寿而言，反洗钱工作是切实防范洗钱行为带给我们公司巨大风险的有力保证，更是依据法律法规必须承担的法定义务，做不好就要承担法律责任，所以我公司领导对此有高度的政治责任感和使命感。这也是扎实高效推进反洗钱工作的重要原因之一。
二、严格按照贵行要求报送反洗钱非现场监管报表
200x年上半年我公司按照要求于季度结束的规定日期内向贵行报送反洗钱季度和半年度报表，其中一季度按照《关于转发<关于使用反洗钱业务综合管理信息系统收集金融机构200x年第四季度非现场监管报表的通知>;的通知》（州银发[200x]222号）的要求报送了监管报表，第二季度也同样按照要求报送反洗钱非现场监管报表和报告。
三、健全组织机构，建设一支专业高效的反洗钱工作队伍
（一）组织机构建设。
通过前期的推动，**分公司、各支公司都已成立了反洗钱工作领导小组和工作组，并在各级机构和部门都设立了反洗钱联系人，我司系统反洗钱的组织框架已基本建立。根据省分公司《关于调整中国人寿保险股份有限公司贵州省分公司反洗钱工作领导小组和工作组成员的通知》（国寿人险**发[200x]117号）的有关精神和我分公司领导变动情况，已按要求调整了反洗钱工作领导小组和工作组成员。各支公司按照分公司的成立和变动情况，参照修改了本公司的反洗钱工作领导小组和工作组。反洗钱领导小组履行以下职责：
1、统一部署、协调公司反洗钱工作；
2、审定公司反洗钱工作规章制度及操作流程；
3、加强和完完善公司反洗钱内部控制机制；
4、组织反洗钱工作合规检查；
5、按照相关规定，及时向监管部门报告大额和可疑交信息；
6、审议反洗钱工作计划和年度反洗钱工作报告。
反洗钱工作组具体落实领导小组的职责。分公司监察部（法律合规部）是反洗钱工作的牵头部门，组织、协调和评估公司反洗钱工作；相关部门和各支公司是应各司其职，落实反洗钱内控制度，切实做好反洗钱工作。
（二）反洗钱岗和反洗钱联系人
一是依据反洗钱法律制度和总公司《反洗钱工作管理办法（试行）》（国寿人险发[200x]288号）的明确规定，公司在监察部（法律合规部）设立反洗钱岗（由法律合规岗兼），负责全州系统反洗钱工作的督促、指导、协调和综合报送工作；二是建立反洗钱联系人信息表，若联系人发生变动时，要及时更新并报备人民银行和省分公司；三是明确工作责任，监察部（法律合规部）、法律合规岗、合规责任人是本级公司反洗钱工作的牵头部门和责任主体，其他相关部门是反洗钱工作的执行部门；四是强化责任追究，对于因为重视程度不足而给公司造成重大损失或严重负面影响的，要严肃追究相关公司和部门领导的责任。
四、积极开展反洗钱宣传，提高反洗钱意识，普及反洗钱知识
对外通过针对反洗钱工作给客户带来的不便向客户做好解释和宣导工作，取得客户和社会的理解和支持，对内则主要提高员工的反洗钱的意识，增强反洗钱的业务技能，提高全州系统反洗钱的水平和效率。200x上半年我公司分阶段、定目标地扎实开展反洗钱宣传工作。
五、落实反洗钱内控制度
对于反洗钱内控制度，我司严格按照人民银行要求和省分公司相关制度执行，对于反洗钱的文件，我公司已转发执行，制度的定制主要由上级公司完成，我司在根据实际情况制定出相关配套的工作，将反洗钱具体工作细化，加入到各自业务流程中，完善对应的反洗钱实务操作，将反洗钱工作镶嵌到各部门日常工作中。根据省分公司《关于下发<反洗钱制度汇编>;和<反洗钱法律法规>;的通知》的要求，**分公司各支公司已按照要求将打印成册的《反洗钱制度汇编》报送了当地人民银行，并有人民银行的签收手续。
六、加强反洗钱培训工作，全面提高我司系统反洗钱技能
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性，提高管理人员的觉悟，为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化柜面人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责，在省分公司的领导下，我司于200x年4月14日组织全辖反洗钱相关工作组人员参加了省分公司内控合规部组织的'全省系统'贯彻总公司文件精神，进一步加强全省系统反洗钱工作'宣讲及反洗钱自查自纠工作启动、培训视频会'的反洗钱视频培训会议；200x年3月7日在分公司二楼会议室由分公司监察部（法律合规部）组织全辖客户服务部相关人员现场进行了'依法履行反洗钱义务预防和打击洗钱犯罪'的现场培训；200x年3月31日在分公司七楼会议室由分公司监察部（法律合规部）组织全辖中介部门工作人员和客户经理现场进行了'反洗钱实务'的现场培训。培训有相应的课件和签到表，总共参加培训人数有84人次。反洗钱的培训有力推动了我司反洗钱工作。这使其全面掌握反洗钱的意义、内控要求、保险公司关于反洗钱的尽职义务、保险业可疑交易特征等，从而具备从总体上理解和把握反洗钱工作。
总之，反洗钱工作是关涉我国经济安全与稳定的一项重要工作，也是我公司依法应该承担的一项法定职责。其开展得好与坏，将直接影响到我公司的责任承担和公司形象。因此我公司领导班子对此高度重视，按照总、省公司的部署和要求，积极稳步推进反洗钱工作，切实履行反洗钱义务，有效防范洗钱行为带来的风险。
中国人寿**分公司
二〇〇x年六月三十日
第2篇 人寿保险公司工作报告
抓重点、带全盘，实现了规模和效益的'同步发展。 按照“三个转变”的要求，我们注重全面提升管理水平，全力做强做大个险纯传统险、意外险两项业务，不断扩大市场占比，提高经营效益。在今年的工作中，公司上下团结一致，奋力拼搏，较好地完成年初预定工作目标，工作中有以下几个亮点： 1、
县区框架基本搭建完成，县区班子建设初具规模。东营原来没有县区架构，为使×太保寿险有一个长足可持续地发展，必须将机构延伸至各县区。今年上半年，在这种思想指导下，根据省公司有关要求，我们开始搭建县区架构。通过本地培养、同业引进等措施，让一批优秀的人才走上了县区领导的岗位，到目前对县区的管理框架搭建已基本完成，并按照省公司《县区机构管理办法》进行了实质性运作，为05年的业务发展做好了机构和干部的准备。 2、 内部管理工作进一步加强，管理工作不断改善。管理的专业化、集约化、规范化水平进一步提升。今年，从总公司到分公司都高度重视管理工作，有关管理的文件一个接一个，我公司对这些文件都及时进行了转发，并结合实际认真进行了贯彻和落实。可以说，今年的管理力度、深度和广度，是近几年都没有过的。在工作中，我们按照上级公司的要求，始终坚持“一手抓业务，一手抓管理，两手抓，两手都要硬”的原则，结合自己的实际情况，顺应业务发展的要求，全面加强和改善各项内部管理工作。通过各项规章制度的贯彻和落实，我公司的内部管理工作进一步加强，管理水平进一步提升。向管理要效益，通过管理促发展。通过一系列的措施，促进了团队的稳定和管理工作的加强，内控机制得到了强化，风险得到了有效的控制，减少了浪费，降低了成本，实现了增收节支。在财务管控方面，坚决做到费用不超支，今年中支公司在费用方面的压力非常大，在面临费用紧张的情况下，公司一方面抓业务发展，一方面抓费用管控，实现了年底的费用节余。由于我们管理到位，省公司还将我们作为调查基地，并在×举办了全省两核调查员培训班。 3、 系统业务和集团业务取得了大的发展。今年以来，我们通过积极努力，不断开拓各种销售渠道，先后打通了“小额信贷”、“建工险”、“绿色救助”等意外险销售渠道，到目前这些渠道业务都已经走上了良性发展的轨道。而且这些系统业务运作，赔付率很低，仅有１１％，为公司提供了费用来源，为公司的生存和发展作了贡献。在今年12月份，我公司与胜利油田顺利续签了“职工团体商业医疗保险合同”。这个合同的签定，为我们公司带来巨大的社会效益和社会影响。我们创造了一个健康险运作的全国性典范，为公司的有序发展奠定了坚实的基础。 4、 思想政治工作和企业文化建设都得到了加强。企业文化建设摆上了公司发展的重要议事日程，企业文化建设不断加强，使得公司的凝聚力进一步增强。一年以来，我们高度重视企业文化建设，通过举办庆祝“三八节”晚会、诚信教育签名、机关晨操比赛、歌咏比赛以及各种政治业务学习等活动，一方面活跃、丰富了职工的文化生活；另一方面进一步增强了团队的凝聚力、向心力。通过开展读书学习活动，先后学习了《自动自发的工作》、《没有任何借口》等书籍，提高了员工的理念和工作的自觉性。利用每周周一下午的时间，在中支公司会议室进行中心小组学习，公司所有中层领导干部参加，集中学习讨论上级公司下发的有关文件和政策。在学习的同时，制定本周的工作计划，使工作有方向、目标和计划性。同时，我们还积极引导广大员工向党组织靠拢，今年共有13名同志向党组织递交了入党申请书，并有3名同志光荣地加入了中国共产党。从党内到党外，从领导干部到一般员工都坚持思想政治学习和业务学习。形成了上下一心、团结一致、齐心协力共谋公司大发展的良好氛围。 在今年的12月18日，在公司党组的领导和广大职工的支持下，经过职代会筹备工作小组的紧张准备，中国太平洋人寿保险公司×中心支公司第一届职工代表大会胜利地召开。这次大会进一步贯彻“三个代表”的重要思想，认真总结近年来公司在业务发展与经营、管理工作中的经验与教训，把职工民主管理、参政议政纳入职代会职权范围，提高了员工参政议政的能力，进一步调动了全司员工的积极性。会上，提出合理化建议１７条，我们将在今后的工作中对合理的建议逐一解决。职代会的召开，为全面提高公司经营、管理水平，向创建一流寿险公司的目标扎实推进打下了坚实的群众基础。 大会表决通过了《中国太平洋人寿保险公司×中心支公司关于二000年分业以来经营情况工作报告》等11个制度、办法和规定。 这次会议是×中心支公司企业发展过程中的一件大事，也是公司员工政治生活中的一件大事，它对充分保证广大员工正确行使民主管理监督权利，调动和发挥广大职工参政议政的积极性，真正形成“依靠职工抓管理、抓好管理求发展”的良好局面，对不断完善公司经营管理机制，进一步提高经营管理水平和经济效益，必将产生深远的影响。 三、存在的不足。 在肯定成绩和进步的同时，我们还清醒地看到我们工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱环节。 一是县区和部门及业务渠道之间发展还不平衡，有些单位和部门的领导对市场的研究还不深入、不主动、不准确，把握市场、应对市场的能力还有欠缺，对市场的敏感度、对全局的掌控能力、综合素质还有待提高。二是部分单位还存在执行不到位的问题，个别领导同志的危机意识、忧患意识、责任意识还不够强。三是进一步提高全员敬业精神，要在明年作为一项系统工程来认真对待。四是县区机构建设还很薄弱，必须得到全面加强等等。这些问题，都应引起我们的高度重视，并在今后的工作中认真加以对待、解决。 的工作打算 （一）总体指导思想是：深入贯彻落实“十六”大会议精神，继续坚持“稳健经营，以效益为中心”的经营指导思想，加快业务发展，提高经济效益，保持公司长期、稳定、可持续性发展。 05年工作的总体思路为：抓管理、树形象、创品牌、占市场。以县区机构建设为主线，以干部队伍建设为根本，以员工队伍建设为基础，强化个险的主导地位，继续抓好系统业务和集团业务的运作。实现05年业务规模和经营效益的快速同步增长。在此基础上，加强企业文化建设，提高员工福利待遇，把太平洋寿险×市中心支公司向一流的寿险公司、精品公司的方向推进一大步。 具体到各个业务渠道的要求是： 1、个险方面。是“标准化团队建设年”，以《基本法》为发展内在动力，以标团建设为外在发展标准，全力推动业务发展。加大市直营业部队伍建设，建好县区个险管理架构，建好讲师队伍，全力发展个险业务。 2、团险方面。以公司县区架构建设为依托，建立、健全团险队伍，以优质服务为宗旨，全力打造×太保团险新形象，以意外险为基础创建保费新平台。 3、中介代理业务。理顺市直与县区中介业务管理架构，进一步加强队伍建设，最大限度的提高业务产出能力和业务管理水平。进一步加强银行保险渠道建设，维护现有渠道，开拓新的业务，开源节流，实现规模产品与效益产品双丰收。加强团队建设，增强凝聚力，努力开创‘团结、奉献、拼搏、进取’的中介部精神。 4、客服续收。强化续期业务管理，从抓管理入手，加强对客服工作的管理力度，加强县区内勤管理体现服务品质。客户服务工作要全面宣导“以客户为中心”的理念，扎扎实实抓基础，全力以赴抓服务，从我做起，从小事做起，从本部门做起，用诚信、主动、求实、创新的精神打造太平洋寿险优质服务的品牌。 （二）的经营目标 个险标保任务2000万元。意外险要力争600万元。团寿险要保证3300万。中介业务8100万元。续收业务4500万。 明年，要做好以下几项工作： 一、 认真搞好县区机构建设，强化县区机构职能，使工作重心下移。通过县区机构建设，提高县区业务产能，让县区机构在各个业务方面得到全面发展。并结合分公司下发的《县区机构管理办法》，理顺、规范县区框架，使各县区实现个、团、中介的全面发展。 二、 大力加强干部队伍建设，不断强化各级班子建设。市场的竞争，归根结底是人才的竞争。企业要想让自己立于不败之地，必须坚持以人为本，实施人才战略。我们要通过内部培养、外部引进、社会招聘等各种渠道，选拔人才，真正做到人才兴司、人才强司。今年的工作重点主要是抓好县区班子建设，使县区班子发挥出应有的作用。同时搞好人才储备，也就是搞好后备干部的建设。 三、 切实抓好员工队伍建设。经过近四年的发展，我们逐渐在员工队伍建设方面取得了一定成效。中介业务、团险业务、续期业务都走在了全省前面。今年，要加强四支队伍的建设：个险队伍建设、团险队伍建设、中介队伍建设、收展员队伍建设。要在队伍规模不断壮大的基础上，走精兵之路，大力培养高产能业务员。并对四支队伍的各级、各类业务员实行分类指导，锤炼好能打硬仗的四个方面的队伍。 四、 继续加强系统和集团业务运作。根据东营的特点，系统业务和集团业务是我们公司发展的优势。要在原来抓系统业务的基础上，维护和巩固好各个业务渠道。同时对油田的重点单位实施重点公关，继续扩大集团业务，为公司的发展造影响、树形象。 五、 抓好各方面的管理。通过管理，更好的促进业务发展，使公司向精品公司的方向不断迈进。 六、 加强思想政治工作和企业文化建设。全方位提升企业文化层次，真正做到创品牌、树形象、占市场，把×太保寿险做大做强。 新的一年即将开始，让我们放眼过去，展望未来，以高昂的斗志，必胜的信心，团结拼搏，乘胜而进，打造钢铁团队，创建精品公司，不断开创×太保寿险的新局面。
第3篇 关于人寿保险股份有限公司北京分公司反洗钱工作情况的自查报告
我公司反洗钱岗位人员根据可疑交易识别标准对系统提取的所有可疑交易进行人工判断，确定是否符合可疑交易的形式特征和实质特征。可疑交易需在交易发生之日起5日内做出人工判断结果，可疑交易人工识别结果需及时在反洗钱报送监控系统内进行填写。
三、我司严格按照北京保监局文件的要求，对理赔客户实行直赔并理赔到卡杜绝现金交易。高度重视理赔客户资料的真实性，在赔前对所有赔案均通过电话对客户进行电话回访，核对客户的姓名、身份证件、赔款金额和银行帐号，填写客户信息真实性调查表。
四、在反洗钱制度的培训方面，分公司xx年4月邀请人行反洗钱处对我司全体员工进行了反洗钱相关知识现场培训。并由分公司反洗钱领导小组牵头，联合各反洗钱工作的相关部门和岗位进行了反洗钱视频培训，学习了总公司和分公司新下发的反洗钱内控制度、《保险业反洗钱工作管理办法》。
五、当前反洗钱工作中遇到的主要问题和风险点： 由于xx寿险北京分公司成立时间不长，业务开展的不多，没有下设机构，遇到的问题和风险并不多。
保险公司作为服务性行业，对客户信息的查询和全面了解采取的方法有限，因此对客户信息只能基于表面的证件和
客户告知，难以做到全面、深入的调查。
六、关于加强反洗钱工作的政策建议：
建议北京保监局多组织相关培训，分析保险业遇到的风险和防范，以提高反洗钱人员的专业工作技能。
xx寿险北京分公司在xx年会更加高度重视反洗钱工作，虚心接受北京保监局对反洗钱工作的领导和监督，扎实有效开展各项反洗钱工作，依法履行义务，勤勉尽责，为维护地方金融市场秩序的稳定做出贡献。
七、xx年反洗钱工作计划：
(一)继续加强反洗钱内控制度建设和反洗钱培训、宣传工作。加大对客户进行反洗钱宣传的力度，在承保、理赔柜台摆放各种反洗钱知识宣传手册、前台大厅摆放宣传展板;组织全体员工参加反洗钱知识普及专题培训1-2次;召开反洗钱半年及年度工作现场/视频总结会1-2次;利用金融周等机会，现场向广大市民宣传反洗钱知识。
(二)加强持续客户身份识别工作：根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行xx年2号令)和总公司、分公司制度的要求，对新客户进行身份识别和资料的保存;对于持续客户将按照《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发【xx】391号)文件的要求进行识别和身份资料的保存。在承保环节我公司将加强对销售人员的反洗钱培训，
特别是合作中介机构的销售人员的反洗钱培训，重点落实投保资料的完备性和保费全额转账制度等方面。在退保环节我公司将依据客户资金“哪里来，哪里去”的原则，做好客户身份识别及投保人的保费账户管理，确保资金流向明晰。特殊情况，经过严格核实客户身份情况后才予以个案处理。
(三)落实风险为本的工作理念，扎实推进客户风险等级划分工作：按照中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》加强对客户风险进行等级划分。
着重对洗钱风险较高行业的管理人员或从业人员、提供虚假证件办理业务或拒绝提供所要求信息和文件的客户的身份资料与基本信息进行登记。
(1)全面记载客户身份信息、资料以及反映客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
(2)全面收集该级客户每笔交易的数据信息、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
(3)全面了解客户的资金来源、经济状况或者经营情况。
(四)内部审计计划：
《保险业反洗钱工作管理办法》重申了保险公司应每年对反洗钱工作进行内部审计。结合分公司的实际情况及分公司反洗钱领导小组要求，我公司制定了xx年度反洗钱内
部审计稽核计划，具体内容如下：
1. 审计领导小组
由分公司反洗钱工作领导小组统一负责全辖反洗钱内部审计稽核工作，各级机构负责人都要从思想上高度重视此项工作，并把这项工作纳入到机构正常的经营工作中去，确保此项工作不走过场;各级机构的财务人员，在机构负责人的领导下按照分公司的要求开展此项工作。
2.审计时间
xx年度北京公司拟在本部安排三次反洗钱内部审计和稽核工作，时间暂定为2月-4月审计对象个险部、团险部，5月-8月审计对象财务部、银保部，9月-12月审计对象运营部、办公室。
3.审计对象
反洗钱审计稽核涵盖分公司运营部、财务部、各业务渠道、办公室等任何可能发生洗钱行为的各个工作环节。
4.审计稽核内容：
(1)反洗钱组织机构设立及报备情况 (2)反洗钱信息报送情况 (3)反洗钱内控制度建设情况 (4)客户身份识别情况
(5)大额、可疑交易工作管理情况 (6)反洗钱培训宣传情况
(7)代理协议反洗钱条款签订情况
(五)按时保质完成各类资料收集、数据报送等工作。
我司将按时保质保量向监管部门报送季度报表和数据以及反洗钱工作总结等材料。
xx年度，北京分公司将在保监会、人民银行及总公司的领导下，继续遵守国家反洗钱的相关法律、法规，严格执行公司相关反洗钱内控制度，并按照规定执行操作流程，完成反洗钱工作。同时，分公司将对反洗钱工作的各个环节进行严格的考核及奖惩，加强反洗钱工作的管理，提高反洗钱工作的效率及水平，推动我司反洗钱工作更上一个新的台阶，为切实履行金融机构反洗钱义务，维护良好金融秩序尽到自已应尽的力量。
特此报告
